Art-clr.ru

Арт Журнал
4 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Вопрос: В организации произошло ограбление кассы. Заведено уголовное дело. Вправе ли работодатель удерживать с работников (кассиров, материально ответственных лиц) 50% от украденной суммы? И вправе ли работодатель что-либо удерживать? Кассирами была нарушена кассовая дисциплина (деньги не были убраны из касс в сейф). Могут ли на кассиров наложить дисциплинарное взыскание или штраф? В каком размере? (информационный портал Роструда, июнь 2016 г. )

Вопрос: В организации произошло ограбление кассы. Заведено уголовное дело. Вправе ли работодатель удерживать с работников (кассиров, материально ответственных лиц) 50% от украденной суммы? И вправе ли работодатель что-либо удерживать? Кассирами была нарушена кассовая дисциплина (деньги не были убраны из касс в сейф). Могут ли на кассиров наложить дисциплинарное взыскание или штраф? В каком размере? (информационный портал Роструда "Онлайнинспекция.РФ", июнь 2016 г.)

В организации произошло ограбление кассы. Заведено уголовное дело. Вправе ли работодатель удерживать с работников (кассиров, материально ответственных лиц) 50% от украденной суммы? И вправе ли работодатель что-либо удерживать? Кассирами была нарушена кассовая дисциплина (деньги не были убраны из касс в сейф). Могут ли на кассиров наложить дисциплинарное взыскание или штраф? В каком размере?

1, 2. Работодатель вправе производить удержания из заработной платы работников только в случаях (приведены в правовом обосновании), установленных законом. Описанный Вами случай к ним не относится.

Однако в такой ситуации работодатель вправе будет привлечь работников к материальной ответственности при соблюдении определенных условий.

По общим правилам работодатель вправе привлечь работника к материальной ответственности только в том случае, когда работник причинил работодателю прямой ущерб, в причинении ущерба была вина работника, работодатель надлежащим образом провел расследование причин возникновения ущерба (затребовал у работника письменные объяснения) и установление его размера. Привлечение работника к полной материальной ответственности, помимо вышеуказанных условий, осуществляется только в случаях (приведены в правовом обосновании), установленных нормами действующего законодательства.

Если вышеперечисленные условия выполнены, то работодатель вправе без согласия работника взыскать с него сумму ущерба, не превышающую его среднемесячный заработок. Взыскание ущерба, размер которого превышает среднемесячный заработок работника, возможно только с согласия работника или через суд.

3, 4. На кассиров могут наложить только дисциплинарные взыскания в виде замечания, выговора или увольнения в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения ими возложенных на них трудовых обязанностей. Накладывать на работников штрафы работодатель в любом случае не имеет права.

Согласно ч. 1 ст. 137 ТК РФ удержания из заработной платы работника производятся только в случаях, предусмотренных ТК РФ и иными федеральными законами.

Удержания из заработной платы работника для погашения его задолженности работодателю могут производиться:

— для возмещения неотработанного аванса, выданного работнику в счет заработной платы;

— для погашения неизрасходованного и своевременно не возвращенного аванса, выданного в связи со служебной командировкой или переводом на другую работу в другую местность, а также в других случаях;

— для возврата сумм, излишне выплаченных работнику вследствие счетных ошибок, а также сумм, излишне выплаченных работнику, в случае признания органом по рассмотрению индивидуальных трудовых споров вины работника в невыполнении норм труда (часть третья ст. 155 ТК РФ) или простое (часть третья ст. 157 ТК РФ);

— при увольнении работника до окончания того рабочего года, в счет которого он уже получил ежегодный оплачиваемый отпуск, за неотработанные дни отпуска. Удержания за эти дни не производятся, если работник увольняется по основаниям, предусмотренным пунктом 8 части первой статьи 77 или пунктами 1, 2 или 4 части первой статьи 81, пунктах 1, 2, 5, 6 и 7 статьи 83 ТК РФ (ч. 2 ст. 137 ТК РФ).

В соответствии с ч. 1 ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат.

Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам (ч. 2 ст. 238 ТК РФ).

Согласно ст. 241 ТК РФ за причиненный ущерб работник несет материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка, если иное не предусмотрено ТК РФ или иными федеральными законами.

В соответствии с ч. 1 ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях:

1) когда в соответствии с ТК РФ или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей;

2) недостачи ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу;

3) умышленного причинения ущерба;

4) причинения ущерба в состоянии алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения;

5) причинения ущерба в результате преступных действий работника, установленных приговором суда;

6) причинения ущерба в результате административного проступка, если таковой установлен соответствующим государственным органом;

7) разглашения сведений, составляющих охраняемую законом тайну (государственную, служебную, коммерческую или иную), в случаях, предусмотренных федеральными законами;

8) причинения ущерба не при исполнении работником трудовых обязанностей.

Согласно ст. 247 ТК РФ до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов.

Истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

Работник и (или) его представитель имеют право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном ТК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 248 ТК РФ взыскание с виновного работника суммы причиненного ущерба, не превышающей среднего месячного заработка, производится по распоряжению работодателя. Распоряжение может быть сделано не позднее одного месяца со дня окончательного установления работодателем размера причиненного работником ущерба.

Если месячный срок истек или работник не согласен добровольно возместить причиненный работодателю ущерб, а сумма причиненного ущерба, подлежащая взысканию с работника, превышает его средний месячный заработок, то взыскание может осуществляться только судом (ч. 2 ст. 248 ТК РФ).

Согласно ч. 1 ст. 192 ТК РФ за совершение дисциплинарного проступка, то есть неисполнение или ненадлежащее исполнение работником по его вине возложенных на него трудовых обязанностей, работодатель имеет право применить следующие дисциплинарные взыскания:

3) увольнение по соответствующим основаниям.

Не допускается применение дисциплинарных взысканий, не предусмотренных федеральными законами, уставами и положениями о дисциплине (ч. 4 ст. 192 ТК РФ).

Информационный портал Роструда "Онлайнинспекция.РФ", июнь 2016 г.

Актуальная версия заинтересовавшего Вас документа доступна только в коммерческой версии системы ГАРАНТ. Вы можете подать заявку на получение полного доступа к системе бесплатно на 3 дня.

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Читать еще:  Арест как вид уголовного наказания

Текст материала опубликован на информационном портале Роструда "Онлайнинспекция.РФ" и размещен в Системе ГАРАНТ в соответствии с письмом Федеральной службы по труду и занятости (Роструда) от 02 июля 2015 г. N 2169-ТЗ.

Если украл деньги сотрудник магазина

Обнаружил недостачу в своем магазине, стал искать откуда она могла взяться. Оказалась, что она образовалась за время работы одного продавца. Подскажите, что делать, если украл деньги работник и куда мне обращаться?

Ответ: Вам необходимо провести проверку, которая позволит определить размер ущерба, и узнать основания его возникновения. Для того, что бы выявить сумму недостающего имущества необходимо провести инвентаризацию. Дальнейшие действия будут зависеть от описанных ниже критериев.

Договор о материальной ответственности

Если такой договор заключен, то после инвентаризации и получения сведений, доказывающих вину работника, необходимо получить с него письменные объяснения, которые в дальнейшем станут основанием для обращения в суд. В противном случае, если сотрудник по какой-то причине отказывается давать такие показания, необходимо составить соответствующий акт. Эти действия являются обязательными и имеют закрепления в ст. 247 ТК РФ.

Получить возмещение с сотрудника можно двумя способами, в добровольном или принудительном порядке. В случае мирного разрешения спорной ситуации, с сотрудника необходимо взять расписку об обязанности возмещения ущерба в срок, установленный сторонами спора. Если сумма ущерба не превышает месячного заработка работника, то работодатель может самостоятельно удержать его стоимость своим распоряжением.

Если сотрудник не согласен на добровольную выплату суммы ущерба, необходимо обратиться с иском в суд. В результате рассмотрения дела судом, Вы получите исполнительный лист, который станет гарантом возмещения суммы.

Стоит заметить, что в соответствии со ст. 392 ТК РФ стандартный срок исковой давности на данную категорию дел не распространяется. Обратиться в суд, за возмещением суммы ущерба работодатель может только в течении одного года с момента обнаружения ущерба.

Если договор о материальной ответственности не заключен

В этом случае, при обнаружении недостачи свыше 1000 рублей необходимо вызвать сотрудников полиции и написать заявление о возбуждении уголовного дела. Это действие потребует предоставления доказательств сотрудникам полиции, а именно документы подтверждающие виновность продавца, а так же сведения относительно суммы похищенного имущества. Если уголовное дело возбуждено, то все дальнейшие действия по доказыванию вины и дальнейшему рассмотрению возьмут на себя сотрудники правоохранительных органов.

Уголовная ответственность за кражу сотрудником магазина равноценна кражам товара покупателем и квалифицируется по ч. 1 ст. 158 УК РФ. Минимальное наказание по ней предусматривается в виде штрафа 80 тыс. рублей, максимальное – лишение свободы до 2 лет.

Гражданский иск о взыскании суммы причиненного ущерба может быть рассмотрен в рамках уголовного процесса.

В случаях, если эта сумма не превышает одной тысячи рублей — предусмотрена административная ответственность за «мелкое хищение» определяемая статьей 7.27 КоАП РФ. В этом случае, сотрудниками полиции должен быть составлен протокол об административном правонарушении. Решение о наказании будет назначено судом в рамках административного процесса. Наказание по данной статье предусмотрено в виде штрафа, сумма которого составляет пятикратный размер похищенного имущества, либо административного ареста сроком до пятнадцати суток.

Кража денег

Тайное хищение чужого имущества – это и есть кража. Присвоение чужого наследия является тайным в следующих случаях:

  1. При совершении преступления лица, находившиеся рядом, не осознавали противоправных действий со стороны преступника;
  2. Злодеяние происходило в присутствии тех лиц, от которых вор не ожидал неправомерных действий (близкие и родные);
  3. О совершенном хищении денег не было известно самому владельцу денежных средств или третьим лицам.

Когда преступник уже завладел чужими деньгами, и у него появилась возможность воспользоваться ими (в независимости от того, реализовал он свой план или нет) – это считается оконченным преступлением.

Что делать в тех случаях, когда украли деньги?

Вариаций денежных краж существует огромное количество. Самые частые случаи кражи денег – это когда их просто вытаскивают из сумки, кошелька или кармана.

Большинство людей после кражи, сразу впадает в панику, незнание того, что делать в такой ситуации заводит их в тупик. Отчаиваться не стоит, нужно взять себя в руки и восстановить в памяти те моменты, когда было совершено кражу. Стоит знать, что даже в те моменты, когда совершаются онлайн-покупки или происходят расчеты банковской картой, никто не застрахован от мошенников.

Понятие кражи детально описывается в 158 статье Уголовного кодекса РФ. В зависимости от того, сколько украдено и как совершено преступления, злоумышленнику грозит разная степень наказания:

  1. Выплата незначительного штрафа (рассчитывается в зависимости от того, какую сумму денег украл преступник);
  2. Исправительные работы (длительностью от месяца до нескольких год);
  3. Тюремное заключение (зависит от того действовал ли в одиночку правонарушитель или была привлечена группа лиц).

Преимущества компании

Включите звук на видео!!

Консультация юриста по уголовным делам бесплатно

Бесплатная горячая линия
(Москва и регионы РФ)

Консультации в мобильном приложении

Статья 158 УК РФ гласит и о краже денег с банковской карты. Поэтому, все активные карты лучше всегда хранить в надежном месте, а информацию о пин-коде должен знать лишь ее владелец. Никому не разглашать свои данные – это первое правило, которое нужно усвоить, если не хотите остаться без своих денег. Помните, что даже если звонят с банков и спрашивают какую либо информацию, то клиент вправе отказать.

Но в случае утери карты первым делом нужно немедленно связаться с обслуживающим вас банком для блокировки счета. Если все-таки злоумышленник успел снять деньги (например, с кредитной карты), видеокамеры, которые установлены в банкомате, послужат для пострадавшего еще одним доказательством.

Когда кража случается в супермаркете или общественном транспорте необходимо привлечь как можно больше свидетелей, которые в дальнейшем подтвердят факт совершенного преступления. В таком случае лучше не паниковать, а скорее собрать имеющиеся доказательства кражи и подтверждение украденной суммы денег. Огромную помощь окажут видеокамеры, которыми оборудованы все торговые павильоны и магистрали. Полезным может оказаться и видео, которое было заснято видеорегистратором в неподалеку находящихся автомобилях.

При установлении суммы денег, которой завладел преступник, пострадавший должен четко назвать количество купюр и в каком номинале они у него были. Если человек не может вспомнить, ему могут помочь близкие и друзья (выступить как свидетели), выписка с места работы о доходах или другие документы подтверждающие доход жертвы.

Какая ответственность грозит за присвоение чужого капитала по УК РФ?

За похищение чужих денег преступнику грозит уголовная ответственность, которая зависит от тяжести преступления. В настоящее время минимальная граница уголовного преступления составляет 1000 рублей, а то, что оценивается меньше установленного порога, является административным правонарушением, которое также карается законом.

Наказание, которое выносит судья, может ограничиться штрафными санкциями или принятием постановления в виде лишения свободы (в зависимости от наличия/отсутствия смягчающих/отягчающих фактов).

Признаки, которые учитываются при вынесении приговора обвиняемому:

  1. Преступное деяние, спланированное и совершенное заранее группой лиц;
  2. Завладение чужим имуществом с незаконным проникновением на частную территорию;
  3. Кража, совершенная в крупном и особо крупном размере (значительный размер — сумма не менее 2500 рублей, крупный размер ущерба — составляет 250 000 рублей, особо крупный размер — 1 000 000 рублей);
  4. В результате овладения чужим достатком, при этом был нанесен ущерб пострадавшему;
  5. Похищение совершенное организованной группой лиц.
Читать еще:  Как снять машину с учета без машины, снятие для утилизации

Какими способами можно вернуть свои деньги?

Существует еще один способ как привлечь к ответственности злоумышленника. После совершения преступления стороны могут договориться и заключить мирное соглашение. Пострадавший, оценив сумму материального ущерба, может смело требовать компенсацию за нанесенный моральный и психологический вред здоровью.

Вывод можно сделать следующий – первым делом, после того как вы заметили кражу денег, следует обратиться в правоохранительные органы, где вам обязаны предоставить квалифицированную помощь. Лица, которые пострадали от рук преступника, далеко не всегда обращаются в соответствующие органы для подачи заявления о совершенной краже. Злоумышленник остается безнаказанным, что толкает его на совершение новых проступков.

Доказать факт кражи можно будет даже в том случае, когда исковая давность имеет срок три года, но медлить с обращением в полицию все же не стоит. Если вы стали жертвой преступника, помните, что даже мельчайшие детали преступления помогут притянуть к ответственности правонарушителя. Обращение к адвокату, конечно же, даст гарантию на то, что виновный будет наказан по всей строгости закона.

Произошла кража денег из кассы — привлечение к ответственности в Горячом Ключе

Многим владельцам небольших магазинчиков приходится сталкиваться с воровством персонала. Аналогичная проблема появляется и в крупных торговых сетях. Только в последних простор для воровства смещается в сторону администрации. Так как зачастую, именно администратор устраивает «недостачу». А потом спихивает вину на сотрудника.

Для борьбы с воровством в магазине есть несколько инструментов:

  1. Служба безопасности.
  2. Камеры видеонаблюдения.
  3. Регулярные проверки и т.п.

И вместе с тем, это никого не останавливает. Да, процентов на 80 воровство в общей массе и снижается. Но в единичных случаях продавцы и другой персонал находят несколько других способов воровать из кассы.

Определение и наказание

В России есть такой термин как присвоение. Это одна из форм хищения:

  1. Денег.
  2. Товара.
  3. Материальных ценностей и т.п.

Само присвоение заключается в том, что человек обособляет и обращает в свою пользу вышеперечисленное. Интересно и то, что квалифицировать присвоение могут даже в той ситуации, когда человек обособил и присвоил деньги в пользу третьего лица.

При этом, важно, чтобы вышеперечисленные ценности были вверены преступнику в рамках исполнения трудовых или служебных обязанностей. Границы полномочий по использованию средств, товара или других ценностей, выставляются в трудовом договоре. И ни в одном правильном трудовом договоре человек не получает возможности складывать деньги из кассы себе в карман. Это прерогатива фактического владельца, но не более того.

С другой стороны, есть растрата денег из кассы на работе. Это расходование или отчуждение вверенного имущества без наличия на то законных оснований. Интересно и то, что этот процесс определяется как безвозмездный. Грубо говоря, если продавец даст кому-то денег из кассы в долг, то это может определяться как растрата.

Законодательно определено, что сумма прямо привязана к денежному эквиваленту ущерба. Если он составит больше 2.5 тыс. рублей, то это дает основание для возбуждения уголовного дела. Квалификация будет вестись по 160 статьей Уголовного Кодекса РФ.

Специфика применения

При этом, преступление будет оконченным сразу с того момента, как деньги были обращены в свою пользу. Если же мы говорим о растрате, то нужно 2 соответствия:

  1. Деньги были уже присвоены.
  2. Деньги уже были израсходованы.

Нельзя назвать это преступление тяжким. Так как по первой части 160 статьи срок давности устанавливается на границе 24 месяцев. Это небольшая тяжесть. А вот если квалификация по второй части, то это уже преступление средней тяжести. И сроки давности здесь увеличены в 3 раза (по сравнению с первой частью). Кстати, уголовное производство могут прекратить на основании того, что стороны заключили примирение.

Вот только, как и во всех других ситуациях, сам факт примирения дает лишь произвольное основание. Иными словами, продавца все-равно могут осудить, даже если он договорился с хозяином магазина и тот никаких претензий больше не имеет.

Какое наказание ждет?

Начнем с первой части. Это наказания следующего порядка:

  1. Штраф до 120 000 рублей.
  2. Лишение свободы до 2 лет.
  3. Ограничение свободы до 12 месяцев.
  4. Обязательные работы (360 часов).
  5. Принудительные или исправительные работы.

Если не будет квалифицирующих признаков, то срок ограничится 2-мя годами. По верхнему пределу. А вот по второй части 160-й статьи, наказание уже будет в разы серьезнее. Обычно это предварительный сговор и группа лиц. Тут санкции следующие:

  1. Исправительные работы до 12 месяцев.
  2. Ограничение свободы.
  3. Штраф до 300 000 рублей.
  4. Обязательные работы (верхняя граница в 360 часов).
  5. Лишение свободы до 5 лет.

Кроме того, есть еще и третья часть статьи. Тут используется квалифицирующий признак служебного положения. В этом случае преступник отправится в колонию на срок до 6 лет. Есть еще штраф с верхней границей до полумиллиона рублей. А также принудительные работы на срок до 5 лет.

Ну и последняя часть действующей статьи подразумевает наказание за преступление с отягчающими факторами. Это:

  1. Особо крупный размер.
  2. Организованная группа.

Тут наказание еще жестче. Лишение свободы до 10 лет или штраф до 1 миллиона рублей. А вот ограничение свободы снижается (в сравнении с 3-й частью). Всего 2 года ограничения свободы по верхней границе.

Если на вашем предприятии сотрудники ОБЭП проводят проверку, то это может быть связано с вышеупомянутой уголовной статьей.

Если были похищены деньги из кассы у работодателя, то нужно незамедлительно обращаться в полицию. Если же обвиняют вас, а вы непричастны, то нужно обращаться за помощью к адвокату.

Об административной ответственности

Кстати, по озвученному деянию есть и административное наказание. Но оно разграничивает лишь кражу до 2.5 тыс. рублей. Если сумма похищенного меньше 1 тысячи рублей, то наказать могут обязательными работами, административным арестом или штрафом. Санкция штрафа предполагает 5-кратный размер.

Квалификация ведется по КоАП РФ. Если украдено больше 1 тысячи рублей, то могут арестовать на срок до 15 суток (минимум на 10). Человека могут отправить на обязательные работы (до 120 часов). Штраф применяется по тем же правилам, что и к суммам до 1000.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Особенности квалификации и методика расследования кражи денег со счета с использованием банковской карты

Наши юристы помогут Вам онлайн! Быстро и без посещений офиса, прямо в чате WhatsApp.

Проведем правовой анализ ситуации, подготовим подробный план действий и ответим на Ваши вопросы.

Чтобы узнать как происходит консультация, напишите нам в WhatsApp.

В статье рассмотрим особенности кражи денег с банковской карты и наказание, предусмотренное за совершение этого преступления. Разберем существующие способы кражи и дадим рекомендации, как не стать жертвой злоумышленников, а также методику расследования таких преступлений.

Особенности такого преступления

Кражу денег с банковской карты необходимо отличать от другого вида хищения – мошенничества с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ).

Читать еще:  Как заполнить декларацию по налогу на прибыль за год?

фото 33465

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда от 30 ноября 2017 года № 48 хищение является не кражей, а мошенничеством, и должно квалифицироваться по статье 159.3 УК РФ в том случае, если лицо:

  • предъявило чужую банковскую карту работнику торговой, кредитной или другой организации (например, продавцу, кассиру в банке),
  • убедило, что именно оно является владельцем этой карты (или просто умолчало о том, что эта карта находится у него незаконно).

Кражами можно признать ситуации, когда:

  • Деньги со счета лицо сняло через банкомат, то есть оно не обманывало уполномоченных лиц, сообщая о том, что он является собственником карты и тех денежных средств, которые хранятся на счету.
  • Лицо получило доступ к телефону потерпевшего, на котором был установлен «Мобильный банк», и совершило перевод денежных средств на свой или чей-либо счет.

Предусмотренное наказание

Какое наказание может понести лицо, если похитит банковскую карту? Никакого, ведь само по себе похищение карты является лишь приготовлением к совершению кражи, а ответственность наступает только за приготовление к тяжким и особо тяжким преступлениям.

Справка. В 2018 году в УК РФ был введен специальный состав преступления – кража, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (пункт «г» части 3 статьи 158 УК РФ).

Если лицо совершит такое преступление, то его ждет следующее наказание:

ШтрафПринудительные работыЛишение свободы
От 100 тысяч до 500 тысяч

Факультативно: штраф до 80 тысяч рублей (или в размере дохода осужденного за период до 6 месяцев)

Зачастую суды неверно квалифицируют хищения денежных средств с использованием банковских карт, и ошибки в квалификации исправляются уже путем обжалования приговора в апелляционную инстанцию.

Судебная практика

В качестве примера рассмотрим следующее дело:

Денис Килин нашел на тротуаре банковскую карту, а вот законный владелец поблизости обнаружен не был. В нескольких магазинах он расплатился с помощью «находки», похитив тем самым около 20 тысяч рублей.

Суд первой инстанции квалифицировал его действия по пункту «г» части 3 статьи 158 УК РФ, приговорив к полутора годам лишения свободы. Однако суд апелляционной инстанции – Верховный суд Удмуртии – не согласился с решением районного суда.

Дело в том, что при рассмотрении дела не было выяснено важное обстоятельство: осталось неясным, обманывал ли Килин продавцов посещенных им магазинов в том, что он является собственником карты, или же, возможно, покупки осуществлялись через кассы самообслуживания.

Если обман был, действия Дениса Килина необходимо квалифицировать как мошенничество с использованием электронных средств платежа (статья 159.3 УК РФ). Уголовное дело отправлено на новое рассмотрение (апелляционное определение № 22-528/2019).

Рекомендуем к прочтению:

Способы совершения преступления

Классический и наиболее распространенный способ кражи денег с банковской карты не отличается оригинальностью: преступники могут украсть телефон с подключенным «Мобильным банком» или же изъять карту с возможностью бесконтактной оплаты.

фото 34459

Для того, чтобы не стать жертвой кражи нужно:

  • Не сообщать никому пароли и PIN своих карт.
  • Подключить смс-уведомления от банка. В случае, если Вам пришло уведомление о совершенной покупки (которую Вы не делали), стоит сразу же позвонить в банк (будет лучше, если Вы заранее запишете в телефонную книжку номе горячей линии, который указан на обороте банковской карты) и заблокировать карту.
  • Если Ваш телефон или другой гаджет, на котором было установлено приложение банка, будет утерян или похищен, немедленно позвоните в банк и отключите все услуги, привязанные к Вашему номеру телефона, заблокируйте доступ к банковскому счету, а также измените логин и пароль от «Мобильного банка».

Более сложными являются способы мошенничества:

  1. Скримминг

Злоумышленники устанавливают специальные устройства для считывания магнитной полосы карты в банкомат или терминал. Так мошенники могут использовать поддельную банковскую карту, но с данными оригинальной карты, похищая таким образом денежные средства со счета потерпевшего.

Как обезопасить себя?

  • Перед тем, как вставить свою карту в банкомат, внимательно осмотрите устройство: на клавиатуре не должно быть накладок.
  • Также важно помнить, что небольшие видеокамеры могут быть замаскированы под рекламную расклейку на банкомате.
  1. Шимминг

Способ, по своему алгоритму схожий со скриммингом. Мошенники устанавливают специальное устройство, которое считывает и сохраняет данные карты, в картридер.

Отмечается, что единственным способом защиты от шимминга является использование банковских карт с чипом.

  1. Фишинг

Мошенники от лица банка или известных брендов делают массовую смс-рассылку, с помощью которой обманными путями пытаются выведать пароли и персональные данные.

Как не стать жертвой?

  • Внимательно следить за входящей корреспонденцией.
  • Не переходить по ссылкам в письмах не от официальных представителей или не известных Вам адресантов.
  • Проверять всю полученную через рассылку информацию звонком на горячую линию банка.
  1. Вишинг

Злоумышленники звонят потенциальным жертвам и, представляясь сотрудниками банка, сообщают о подозрительных операциях со счетом, и просят сообщить CVV код, срок действия карты и ее номер.

Рекомендации можно дать те же: не стоит вступать в диалог, а нужно сразу же перезвонить на официальный номер банка и задать все интересующие вопросы.

  1. Траппинг или «Ливанская петля»

Мошенники устанавливают специальное устройство в банкомат, которое блокирует движение карты. Потом злоумышленник подходит к растерянному держателю якобы застрявшей карты и предлагает свою помощь. С помощью красноречивых уговоров и актерского мастерства, обманом, мошенник узнает PIN код карты и отправляет потерпевшего за помощью к сотруднику банка.

Оставшись наедине с банкоматом, злоумышленник без труда извлекает устройство, заблокировавшее карту, и имея при себе карту и зная ее PIN код без труда похищает деньги потерпевшего.

Как избежать подобной ситуации?

  • Старайтесь пользоваться теми банкоматами, которые установлены в офисах банков или крупных ТРЦ: они регулярно осматриваются на предмет наличия подобного рода устройств мошенников.
  • Не сообщайте никому PIN код своей банковской карты, набирайте его быстрыми уверенными движениями, использую разные пальцы и прикрывая ладошкой клавиатуру.
  • Если Вашу карту «зажевал» банкомат, сразу же заблокируйте ее.

Методика расследования

Как показывают следственная практика, о хищениях денежных средств с банковской карты потерпевший узнает не сразу, а лишь спустя некоторое время, что затрудняет оперативное раскрытие преступления.

Справка.

Зачастую во время доследственной проверки правоохранительные органы не могут своевременно получить информацию от банков, установить и проверить место и способ совершения преступления. Из-за этого они выносят определения об отказе в возбуждении уголовного дела.

Однако такие постановления отменялись прокурорами или руководителями следственных органов, так как являлись необоснованными из-за неполноты проведенной проверки.

Во время расследования необходимо рассмотреть такие версии как:

  • имела ли место одна из уловок мошенников (скримминг, шиминг);
  • совершенно ли преступление сотрудником банка;
  • совершил ли преступление родственник или знакомый потерпевшего;
  • имеет ли место инсценировка преступления самим потерпевшим.

Также необходимо проверить, не причастны ли к преступлению торговые организации, в которых злоумышленники покупали товары, расплачиваясь чужой банковской картой.

При рассмотрении этих версий проводятся такие следственные действия как:

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector