Art-clr.ru

Арт Журнал
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Банкротство для; ИП

Банкротство для ИП

Банкротами обычно хотят стать те, у кого много долгов и нет денег, чтобы их оплатить. Считать кого-то банкротом или нет, решает суд: он может списать долги — их как бы просто простят, а может признать банкротом, но долги оставить. В этой статье рассказываем, как банкротят ИП и каких последствий стоит опасаться.

Роман Виноградов

Альбина Моисеева

Не все долги можно списать

Сначала разберемся, какие долги точно не спишут ни одному предпринимателю, даже если признают его банкротом. Это долги:

  • по алиментам;
  • зарплатам и выходным пособиям для сотрудников;
  • процедуре банкротства. Это расходы на зарплату арбитражного управляющего, уведомления кредиторов. Деньги на процедуру банкротства нужно отдать не в конце процесса, а в начале, иначе никто не возьмется за дело;
  • которые появились после привлечения к субсидиарной ответственности, если предприниматель работал директором;
  • штрафы за нарушения или преступления, например превышение скорости, телесный ущерб другому человеку.

Если суд выявит, что ИП брал на себя заведомо невыполнимые обязательства, которые и привели его к банкротству, он не спишет долги.

Предприниматель взял кредит на покупку автомобилей для продажи. Его ежемесячный платеж по кредиту — 20 000 рублей, и он об этом знает. Но продает автомобили в рассрочку с платежом по 10 000 рублей — на погашение кредита ему не хватает, и это заведомо невыполнимые обязательства.

Из-за такого поведения суд может признать предпринимателя банкротом, но долги не спишет. Их придется как-то выплачивать или прятаться от кредиторов.

В целом с банкротством три варианта развития событий.

1. У ИП ничего нет, но есть долги, тогда банкротство будет выходом. После процедуры долги спишут, но запретят заниматься бизнесом, и еще могут быть проблемы с получением кредитов.

2. У ИП есть имущество, но сейчас он не может расплатиться. Тогда стоит разработать план реструктуризации долгов или заключить мировые соглашения. Это будет что-то вроде рассрочки, потом ИП сможет дальше работать, не потеряет лицензию и доверие партнеров.

3. У ИП есть имущество, но он не хочет его продавать ради долгов. Тогда могут признать банкротом, но не списать долги. ИП останется с долгами, запретом заниматься бизнесом и испорченной репутацией.

А теперь инструкция.

Шаг 1. Проверить критерии банкротства

Индивидуальный предприниматель становится банкротом либо сам, либо по требованию кредиторов, налоговой, поставщиков. Процедура во всех случаях одна и та же, будет отличаться только тем, кто подает заявление в суд.

Допустим, у ИП накопились долги, он от них устал и решил обанкротиться. Проверить критерии для банкротства — первое, что он должен сделать. ИП могут подавать заявления на банкротство при двух условиях:

Банкротство физлиц и ИП — глава 10, закон «О несостоятельности»

  • сумма долга больше 500 000 ₽ — это может быть одна задолженность или несколько перед разными кредиторами: триста тысяч должен банку, сто налоговой и ещё сто поставщику;
  • он не может погасить долг дольше трех месяцев — считают со следующего дня от срока оплаты по договору. К примеру, должен был заплатить 1 декабря 2019 года — если не платит, на банкротство можно подавать со 2 февраля 2020 года.

Например, ИП должен поставщику, сотрудникам, банку и налоговой 530 000 рублей. Он не может рассчитаться с долгами уже четвертый месяц — это подходит под критерии банкротства, — значит, он вправе подать заявление в суд.

Шаг 2. Подать заявление в арбитражный суд

Банкротством занимаются арбитражные суды. Чтобы суд начал рассматривать дело, предпринимателю нужно подать заявление в суд того региона, где он регистрировался как ИП: например, регистрировался в Челябинске, — значит, подает заявление в арбитражный суд Челябинской области.

К заявлению на банкротство ИП нужно приложить документы:

  • договоры, счета, расписки, судебные акты, связанные с долгами;
  • выписку из реестра ИП, он же ЕГРИП;
  • список всех, кому предприниматель должен деньги, с указанием сумм;
  • сведения обо всем имуществе. Это свидетельства собственности на недвижимость, автомобили, права на товарные знаки, интеллектуальную собственность, доли в других компаниях;
  • сведения о счетах и вкладах;
  • свидетельство о браке или разводе;
  • СНИЛС и ИНН;
  • копии всех сделок с недвижимостью за последние три года. Это покупка, продажа, дарение;
  • квитанцию о том, что ИП внес 25 000 рублей на депозитный счет арбитражного суда. Реквизиты берут на сайте арбитражного суда своего региона, а оплачивают через банк.

Заявление и документы нужно отнести в суд лично или отправить почтой с описью вложений.

Суд сам назначает арбитражного управляющего после проверки требований к нему и его согласия. Управляющему нужно платить: в законе прописана сумма 25 000 рублей, но это те деньги, которые нужно внести на депозит, чтобы суд рассмотрел заявление. В реальности управляющие забирают 7% от продажи имущества предпринимателя в процессе работы и депозитные 25 000 рублей в конце.

Шаг 3. Дождаться решения суда

Суд пять дней рассматривает заявление. Он проверяет по формальным признакам и может отказать, если:

  • ИП не подходит под критерии банкрота;
  • отправил заявление не в тот суд;
  • неправильно заполнил заявление или приложил не все документы;
  • ошибся в паспортных данных или реквизитах.

Если заявление приняли, суд назначит заседание, на котором вынесет одно из трех решений:

  • начать процедуру банкротства;
  • оставить заявление без рассмотрения. Такое бывает, если уже кто-то подал на банкротство этого ИП, долг меньше 500 000 рублей или просрочка меньше трех месяцев; долги не подтверждены решением суда;
  • признать заявление необоснованным, а дело прекратить. Такое бывает, если ИП успел расплатиться со всеми кредиторами, пока суд рассматривал заявление.

Когда суд решает, что нужно начать процедуру банкротства, предпринимателю назначают арбитражного управляющего.

Шаг 4. Сотрудничать с управляющим

Арбитражный управляющий — это человек, которого назначает суд, чтобы он навел порядок в финансах предпринимателя и нашел способы расплатиться с долгами. С этим человеком предпринимателю лучше сотрудничать: честно говорить о том, какие активы есть, ничего не продавать без его одобрения и поддерживать контакт.

Вместе с управляющим предприниматель проходит три процедуры.

1. Реструктуризация долгов. Реструктуризация длится шесть месяцев, в это время ИП получает прожиточный минимум, а всеми остальными деньгами распоряжается управляющий.

Управляющий изучает документы и финансы предпринимателя, его дополнительные доходы, находит, что можно продать, и составляет план выплаты долгов. Этот план утверждается судом и управляющим, а затем начинается процедура продажи имущества.

2. Продажа имущества. Имущество предпринимателя продается на торгах, а вырученные деньги идут на погашение долгов. На торгах продают всё, но у предпринимателя есть право оставить себе единственное жилье, если оно не в залоге у банка.

У ИП Лососева две квартиры: одна площадью пятьдесят квадратов, вторая — пятьсот. Он хочет оставить себе ту, что побольше. Ему нужно письменно просить суд исключить эту квартиру из конкурсной массы — так называется имущество ИП, которое будут продавать на торгах.

Лососев приводит аргументы: в этой квартире прописан он, жена, родители и дети, рядом школа или сад, в который они ходят. Чем больше аргументов, тем выше шансы сохранить пятисотметровую квартиру.

Если у ИП год назад была квартира, но он переписал ее на сестру, управляющий легко оспорит такую сделку через суд, и она будет доказательством, что ИП на самом деле мог бы расплатиться с долгами, но решил всех перехитрить.

Продажа имущества длится шесть месяцев, в это время:

  • предприниматель вправе работать как ИП;
  • не вправе сам решать, кому из кредиторов платить, — этим занимается управляющий;
  • освобождается от оплаты штрафов и неустоек по старым долгам. Старыми считаются долги до дня, когда суд принял заявление о банкротстве. К примеру, принял пятого февраля, тогда неустойки и штрафы по долгам до этой даты не начисляются. Но если шестого февраля у предпринимателя появится долг, на него уже не будет действовать освобождение;
  • может заключать сделки только с письменного согласия управляющего.
Торги по банкротству

3. Мировые соглашения с кредиторами. Предприниматель и управляющий договариваются с кредиторами о рассрочке или взаимозачете, часть долгов гасят деньгами от продажи имущества, а затем подписывают мировые соглашения: ИП обязуется погасить долги до такого-то числа. Если гасит, дело о банкротстве закрывают.

Лососев продает свою пятисотметровую квартиру и расплачивается со всеми кредиторами — значит, остальное его имущество не трогают, и он может работать дальше.

Когда предприниматель не сотрудничает с управляющим, суд назначает принудительную продажу имущества. В этом случае имущество может распродаваться годами, и тогда будут такие последствия:

  • принудительное закрытие ИП;
  • включение в конкурсную массу всего имущества, в том числе совместно нажитого в браке;
  • передача всех вкладов и карт управляющему;
  • оспаривание сделок с имуществом за последние три года.

Такое бывает, когда банкротством предпринимателя признают по заявлению кредиторов.

Если ИП распродал всё имущество, а денег на долги не хватает, суд признаёт его банкротом и списывает долги по бизнесу: кредиты, займы, долги по распискам и обязанности по договорам поставок. Но ничего не спишут, если предпринимателя привлекли к уголовной или административной ответственности за незаконные действия при банкротстве. Например, он скрывал две квартиры в Подмосковье или пытался переписать автомобиль на сестру.

Шаг 5. Быть готовым отказаться от ИП

Итак, предпринимателя признали банкротом — это значит, что в течение пяти лет он не может регистрироваться как ИП и заниматься бизнесом. Еще могут быть проблемы с получением кредитов и доверием у клиентов, поставщиков, партнеров.

Банкротство физических лиц: как проходит процедура и какие документы для этого нужны

Иногда банкротство – это единственный способ выбраться из долговой ямы. Рассказываем об этапах и возможных последствиях этой процедуры.

Читать еще:  Как использовать книгу отзывов и предложений для защиты своих прав

Банкротство – это признание неплатежеспособностиБанкротство – это признание неплатежеспособности

Около шести лет назад семья Антона и Василисы оказалась в очень непростой ситуации. Только представьте: Антона подставил партнер по бизнесу, повесив на него огромный долг перед контрагентами. На тот момент Василиса была на пятом месяце беременности и осталась без дохода – торговая компания, в которой она работала, полностью сократила региональный филиал. Плюс у них уже был кредит на 700 тысяч рублей и долг по ипотеке – около 2 млн рублей.

Усугубило положение еще и то, что через месяц после рождения ребенка у Василисы серьезно заболела мама. На лечение требовались неподъемные для семьи средства. Долги по займам продолжали копиться, и паре не оставалось ничего иного, кроме как обратиться в банк за помощью.

Кредитор отнесся к их ситуации с пониманием. С разрешения банка супруги продали объект залога, чтобы полностью закрыть первый кредит, а остаток суммы внесли в счет частичного погашения ипотеки. После чего на два года забыли о платежах.

Из ипотечной квартиры семья съехала на съемную. У обоих сменились номера телефонов, и банк не мог напрямую связаться с неплательщиками.

Когда финансовое положение немного выровнялось, Антон сам обратился в банк, чтобы узнать, как обстоят дела с кредитом. И, к своему ужасу, выяснил, что за это время накопились огромные штрафы и пени, погасить которые семья не в состоянии, учитывая наличие других долгов.

Посовещавшись, пара решилась на процедуру банкротства.

Что такое банкротство

Банкротство – это финансовая несостоятельность, то есть отсутствие возможности (не путать с нежеланием) платить по счетам.

К сожалению, иногда объявить себя банкротом – единственный способ выбраться из долговой ямы. А с точки зрения законодательства это еще и обязательная процедура, если сумма всех долгов превышает 500 тысяч рублей, и вы понимаете, что неплатежеспособны.

Стоит отметить, что на признание банкротом могут рассчитывать только добросовестные должники, которые предпринимали другие попытки рассчитаться с кредиторами.

Если вы просто возьмете крупный заем в банке и объявите о своей несостоятельности, не погасив ни копейки, то в этом могут усмотреть злой умысел и обвинить вас в мошенничестве.

Существует две процедуры банкротства – внесудебная и через суд.

Коротко о внесудебном банкротстве

Списать долги без обращения в суд можно лишь при одновременном выполнении трех условий:

  • Размер всех долгов составляет от 50 до 500 тысяч рублей. Причем в эту сумму не входят штрафы и пени по налогам и сборам.
  • С вас уже пытались взыскать долги, но исполнительное производство было окончено с нулевым результатом – не нашлось ни денег, ни имущества, чтобы частично или полностью удовлетворить требования кредитора.
  • На момент подачи заявления о банкротстве вы не должны участвовать в исполнительном производстве по взысканию долгов.

Чтобы инициировать процедуру, нужно подать в МФЦ заявление со списком всех долговые обязательства, на списание которых вы рассчитываете.

Приложите к заявлению список всех кредиторов, укажите их адреса и размеры ваших долговПриложите к заявлению список всех кредиторов, укажите их адреса и размеры ваших долгов

В течение трех дней указанная информация будет проверена, и, если все корректно, ваши данные с пометкой о начале процедуры банкротства внесут в Единый федеральный реестр о банкротстве (ЕФРСБ). С этого момента по вашим долгам перестанут начислять штрафы и пени.

Вас официально объявят банкротом, а долги, указанные в заявлении, будут списаны:

  • если в течение полугода ваше финансовое положение не улучшится;
  • у вас не появится собственность, которую можно реализовать в пользу кредиторов;
  • не возникнут обстоятельства, препятствующие признанию несостоятельности без привлечения суда.

Как подать заявление в суд

Долги Антона и Василисы существенно перевалили за 500 тысяч, поэтому вариант внесудебной процедуры не рассматривался.

Так как подобного опыта у супругов не было, они обратились за юридической консультацией. За услугу пришлось заплатить 4 тысячи рублей, но, как оказалось в дальнейшем, это была только малая часть расходов, связанных с признанием банкротства.

Юрист дал несколько советов и помог разобраться с нюансами оформления и подачи заявления в суд.

На время, пока рассматривается дело, должник лишается возможности управлять своим имуществом, картами и счетами (они передаются арбитражному управляющему), а в его распоряжении остается лишь сумма, равная прожиточному минимуму.

До обращения в суд по поводу банкротства Василиса подала на алименты, чтобы получать часть зарплаты Антона на содержание дочери. Параллельно супруги приступили к сбору необходимых документов.

Для подачи заявления в арбитражный суд нужно подготовить:

  • заявление;
  • документы, подтверждающие наличие долгов;
  • список кредиторов;
  • документы на имущество (выписку из ЕГРН; опись; копии документов, подтверждающих ваши права на собственность);
  • справку о доходах и уплаченных налогах с места работы;
  • выписки по банковским счетам;
  • копии ИНН и СНИЛС и т.д.

Совет от банка

Не забудьте к заявлению прикрепить квитанцию об оплате госпошлины.

Антону и Василисе потребовалось дополнить этот пакет копиями свидетельств о браке и рождении ребенка, постановлением из службы занятости о том, что Василиса не работает.

Полный список документов смотрите в статье 213.4 закона «О несостоятельности (банкротстве)».

При составлении искового заявления учтите правила, указанные в Арбитражном процессуальном кодексе . Обязательно укажите всех, перед кем у вас есть долги, общую сумму и причины тяжелого материального положения.

Будьте готовы подтвердить свою финансовую несостоятельность в судеБудьте готовы подтвердить свою финансовую несостоятельность в суде

После принятия заявления суд назначит заседание, на котором вам нужно будет доказать свою финансовую несостоятельность.

Затем суду потребуется до трех месяцев для изучения материалов. Как только обращение признают обоснованным, начнется процедура банкротства – это значит, что по долгам будет приостановлено начисление штрафов и пени, а ваше имущество и официальные доходы перейдут под контроль финансового управляющего.

Совет от банка

Наберитесь терпения: все процедуры в деле о банкротстве могут занять в общей сложности от нескольких месяцев до нескольких лет.

Сколько стоит банкротство

Расходы, связанные с процедурой банкротства, для многих становятся неприятным сюрпризом. И не удивительно, ведь даже по самым скромным подсчетам нужно около 50 тысяч рублей.

Это оплата госпошлины, вознаграждение арбитражного управляющего и дополнительные расходы, оплата обязательных публикаций в Едином федеральном реестре сведений о банкротствах и газете «Коммерсантъ».

Герои нашей истории за год потратили на процедуру около 300 тысяч рублей с учетом оплаты услуг юриста. Согласитесь, такая сумма по карману далеко не каждому, особенно если человек готов объявить себя банкротом.

Варианты судебных решений

В результате рассмотрения дела о банкротстве судья может утвердить несколько процедур:

  • Мировое соглашение между должником и кредиторами, в рамках которого истец должен будет выполнить определенные условия для списания долгов без объявления его банкротом.
  • Реструктуризация долгов в соответствии с планом, согласованным кредиторами и финансовым управляющим по делу. Как правило, эта процедура запускается первой и может растянуться до трех лет, в течение которых должник рассчитывается по счетам согласно составленному графику.
  • Если доходы слишком малы для погашения долгов по графику реструктуризации, суд запускает следующую процедуру – реализацию имущества истца. То есть должник официально признается банкротом.

Если должник не справится с погашением долгов по льготному графику, суд инициирует процедуру реализации имущества истцаЕсли должник не справится с погашением долгов по льготному графику, суд инициирует процедуру реализации имущества истца

Фактически только третья процедура позволяет полностью аннулировать долги, подлежащие списанию по закону.

В течение нескольких месяцев имущество банкрота продается на торгах, и даже если вырученных средств недостаточно для расчетов с кредиторами, долги признаются списанными.

Именно так окончилась история наших героев Антона и Василисы. Приставы конфисковали автомобиль, зарегистрированный на супругу, и продали его на торгах. Другого имущества, подлежащего реализации, у семьи не оказалось.

Оба супруга официально были признаны банкротами. Единственное серьезное последствие, с которым им пришлось столкнуться спустя 2,5 года – отказ по заявке на ипотеку (семья так и живет в съемной квартире).

Однако не для всех эта процедура проходит настолько гладко.

Плюсы и минусы банкротства физических лиц

На время процедуры должник лишается прав:

  • распоряжаться собственностью;
  • управлять своими счетами;
  • покупать и продавать имущество, которое может подлежать реализации на торгах.

После решения суда банкрот не имеет права руководить:

  • юридическими лицами (в течение трех лет);
  • страховыми компаниями, микрофинансовыми организациями, негосударственными пенсионными фондами и т. д. – в течение пяти лет;
  • кредитными организациями – в течение десяти лет.

Да, процедура банкротства может помочь в экстренных и непростых жизненных ситуациях. Но все-таки самый лучший вариант – грамотное планирование и распоряжение финансами, чтобы не допускать ситуаций, когда для решения материальных вопросов вам придется обращаться в суд.

Долги банкрота

Если должник объявляет себя банкротом, то кредиторы сталкиваются с проблемами взыскания задолженности.

Ситуация с взысканием долгов у банкрота многим кажется безвыходной и малоперспективной. Ведь у неплатежеспособной компании или физического лица, как правило, нет ни денег, ни имущества, чтобы вернуть средства в адрес кредиторов. Однако законодательные механизмы по возвращению кредитных средств работают и в отношении неплатежеспособных физических и юридических лиц. Все, о процедуре взыскания долга с банкрота – читайте в материале.

Суть банкротства

В России процедуру банкротства регулирует закон «О несостоятельности (банкротстве)». Признание неплатежеспособной позволяет компании, лишившейся прибыли и не имеющей средств для погашения кредитных обязательств, выйти из бизнеса с наименьшими потерями. Простой вариант банкротства предусматривает продажу имущества компании с молотка с последующим погашением долгов, более сложный включает в себя ряд санационных, оздоровительных мероприятий с той же целью – вернуть себе деньги.

Стоит отметить также доступность процедуры банкротства не для всех юридических и физических лиц. Так, компания может инициировать процедуру, если долг перед контрагентами достиг 100 000 рублей, а физическое лицо признается неплатежеспособным, если задолженность превысила 500 000 рублей. Имеет значение и срок просрочки – от трех месяцев. Статус банкрота присваивается только по решению арбитражного суда. Инициировать процедуру могут кредиторы, сам должник или налоговая инспекция Российской Федерации.

Читать еще:  Какие документы нужны для продажи дома

Можно ли взыскать долг?

Если должник объявляет себя банкротом, то кредиторы сталкиваются с проблемами взыскания задолженности. Предположим, неплатежеспособным оказалась фирма, денежных средств она не имеет и единственной возможностью расплатиться с долгами оказывается продажа имущества. С этой целью суд лишает руководство компании возможностью распоряжаться своими активами, арбитражный управляющий перебирает на себя основные обязанности начальства, он следит за тем, какие сделки совершаются и рассчитывается с текущими кредиторами.

Взыскание задолженности с банкрота становится первоочередной задачей такого управляющего. При этом, последствия проведения процедуры неплатежеспособности коснутся юридического или физического лица не только в сфере возвращения задолженностей.

Статья 213.30 Федерального закона «О несостоятельности» предусматривает такие ограничения для банкротов:

  • Запрет занимать руководящую должность в течение трех лет
  • Обязательное извещение о факте банкротства новых кредиторов в течение пяти лет
  • Запрет на повторное объявление себя банкротом в течение пяти лет

Можно ли взыскать долг с физического лица?

Если речь идет о физическом лице, гражданине РФ, то встречаются такие типы долгов: другим гражданам по расписке, по коммунальным услугам, ипотеке, потребительским займам. Уже через три месяца невыполнения обязательств россиянин может признать себя банкротом.

На первом этапе возможно взыскание долга с банкрота во внесудебном порядке, с этой целью должнику отправляется уведомление по почте с просьбой погасить задолженность в течение одного месяца. Документ необходимо составить в двух экземплярах – один оставить у себя.

Экономисты напоминают, что направление письменной претензии является обязательным, факт статуса банкрота в данном случае не играет особой роли для кредитора. Если лицо отказывается выплачивать долг или вообще не выходит на связь, попробовать взыскать долг с банкрота можно через суд. О подготовке иска следует уведомить и неплатежеспособное лицо, направить документ заказным письмом – уведомление и опись.

Как взыскать долг с банкрота-юридического лица?

Банкротство уже не кажется российским бизнесменам чем-то необычным, к сожалению, угроза того, что контрагент в один день перестанет быть платежеспособным не обходит ни одну бизнес-отрасль.

Особенно актуальной процедура стала для компаний, не выдерживающих конкуренции. Первоочередными кредиторами в ситуации банкротства фирмы становятся даже не банки, а сотрудники, не получившие заработную плату. Давайте рассмотрим механизм взыскания задолженности с работодателя, признанного неплатежеспособным.

  • Отправка письменного требования погасить долги

К заявлению необходимо приложить справку, устанавливающую размер заработной платы и дубликат трудового договора. Срок выплаты устанавливается стандартный – 30 дней. Если в течение месяца работодатель не дал о себе знать, придется готовить документы для суда. Не советуем медлить, каждый кредитор, большой и маленький, должен быть внесен в реестр требований. Он закрывается спустя два месяца после начала дела о банкротстве.

Взыскание задолженности с банкрота через суд

Чтобы взыскать задолженность через суд, кредитору придется отнестись к делу максимально ответственно. Действующее законодательство разделяет требования кредиторов на установленные и условно установленные – категория зависит от возможности подтвердить факт задолженности. Отметим, что установленными считаются лишь требования с соответствующим решением суда или официальным документом, в котором банкрот сам признает себя должником.

Взыскание долгов с банкрота не обходится без процедуры обсуждения долговых требований. Банкрот может признать или не признать претензии кредиторов. Однако для лица, желающего взыскать долг обязательным условием остается заявление о требованиях в арбитражном суде во время текущего производства по делу или рассмотрения искового заявления.

Порядок взыскания задолженности с банкрота

Взыскание долгов с банкрота проводится в установленном законодательством порядке. Если есть люди, которым банкрот навредил (здоровью или жизни), то они станут первоочередными кредиторами. Затем идут алиментные долги, заработные платы и пособия. Только в третью очередь взыскиваются задолженности кредиторов, в том числе залоговых. После определения перечня долгов банкрота, всем сторонам надлежит решить, какую методику присвоения статуса банкрота они выберут.

Можно продать имущество предприятия на аукционе или провести процедуру оздоровления. Как правило, заключается соглашение о реструктуризации на срок до пяти лет. За это время должник обязуется вернуть все средства предприятиям. А как взыскать с банкрота долги, если по прошествии этого времени они не выплачены? Тогда компанию ждет ликвидация и в уплату задолженности пойдут средства, полученные от продажи активов. Любой кредитор вправе оспорить план выплаты долгов, если он покажется ему нерациональным. Для этого следует обратиться в суд с просьбой о замене управляющего.

Каким должно быть исковое заявление?

Как же взыскать долг, если должник находится на стадии банкротства? Процесс необходимо начать с составления искового заявления. Успешность дела во многом зависит от грамотности документа. Пользуйтесь нашими советами: укажите четкие координаты истца и ответчика, детально опишите финансовую ситуацию и суть претензии, приложите доказательства – например, соглашение о предоставлении кредита, укажите сумму долга и объясните, как вы ее рассчитали (если предусмотрены штрафы и пени, укажите их размеры). Теперь вы знаете, как получить долг с банкрота и какие действия с этой целью стоит предпринять.

Помните, что в Российской Федерации предусмотрена процедура взыскания средств даже с физического или юридического лица, признанного банкротом. Процесс часто оказывается длительным и долгим, поэтому в судебном разбирательстве кредиторам помогают юристы и адвокаты. Они поспособствуют более быстрому решению дела.

Как получить зарплату если организацию признали банкротом?

Ваше сообщение было успешно отправлено

Нужно ли при банкротстве уведомить работодателя? Как получать свою зарплату и будут ли ее платить мне или все заберут кредиторы?

Сохранить к себе и прочитать позже

Банкротом может стать любой человек, даже имеющий стабильную работу и зарплату, которая, к сожалению, по каким-то причинам не позволяет ему выплатить долг.

банкротство и зарплата

При введении процедуры банкротства человек не теряет свою работу, он продолжает трудиться, как обычно. Но что происходит с зарплатой? Как ее получать и, вообще, будут ли банкроту платить зарплату или ее заберут кредиторы?

Именно эти вопросы мы сегодня и рассмотрим.

Как известно, при банкротстве физического лица финансовый управляющий распоряжается счетами должника. Как именно это происходит? Мы разбирали в статье «Как финансовый управляющий работает с банками?»

Гражданин-банкрот сразу (в законе говорится: не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом) обязан передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты, в том числе и зарплатную карту, сообщить сведения о месте работы.

Те, кто следят за нашим блогом и уже читали эту статью помнят, что должник может обратиться к финансовому управляющему для исключения из конкурсной массы части дохода в размере прожиточного минимума — причем, не только для банкрота, но и для его иждивенцев (например, детей).

Выдает прожиточный минимум финансовый управляющий, который ведет ваше банкротство. Обязательно уточняйте, ежемесячно ли он будет это делать

Итак, будет ли выдаваться должнику зарплата во время банкротства?

Нет, напрямую — не будет. Таковы требования закона. Все происходит через финансового управляющего и в размере прожиточного минимума на себя и иждивенцев (например, детей)

Кстати, зачастую прожиточный минимум в банкротстве оказывается больше, чем у должника оставалось до начала банкротства после удержаний приставами и банками.

Управляющий уведомляет работодателя о том, что он обязан перечислять зарплату должника на тот счет, который укажет управляющий. Уведомление обязательно имеет письменную форму и передается под подпись или направляется заказным письмом с уведомлением о вручении по месту работы. Работодатель не вправе игнорировать поступившее требование, так как на получение денег напрямую должником вводится мораторий. Выдача зарплаты и прочих трудовых доходов может совершаться только под контролем управляющего. Исключение – если ваш доход ниже прожиточного минимума.

А будет ли выдаваться должнику зарплата после банкротства?

Разумеется, да. Более того, списав долги бывший (уже) должник будет получать ее полностью. Без каких-либо удержаний по списанным долгам, которых, с момента списания, больше не существует.

Обратите внимание, что открыть счет в другом банке и начать получать зарплату «тихонечко» через него должник не вправе. Для банков также предусмотрена ответственность за проведение операций по счетам гражданина, находящегося в стадии банкротства.

Но более важно другое: если гражданин признан банкротом, но открыл счет и начал им самостоятельно пользоваться, не сообщив в банк о том, что он банкрот, суд может признать его недобросовестным и отказать в списании долгов.

Таким образом, физическое лицо, пока идет процедура банкротства, лишается права свободно распоряжаться своей зарплатой. После введения данной процедуры все финансы контролирует назначенный управляющий. Однако, все мелкие расходы должника (услуги ЖКХ, продукты, услуги связи и пр.) должник оплачивает самостоятельно. Поэтому управляющий обязан выделять ежемесячно определенную сумму должнику на текущие расходы в размере прожиточного минимума.

Как получить зарплату если организацию признали банкротом?

Работник, трудящийся на предприятии-банкроте, имеет полное право получить заработную плату за отработанное время, а также все полагающиеся выплаты.

Рассмотрим подробнее, как происходит расчет платежей и дальнейший порядок выплат, а также расскажем — что делать, если труд отказываются оплачивать, и какая документация необходима для получения выплат.

Содержание статьи:

Законодательство РФ о выплате зарплаты предприятием при банкротстве – реестровая и текущая часть долга по зарплате работникам

Россияне должны четко понимать законодательство для того, чтобы опираться на него и представлять, какими правами они обладают.

Основные правовые акты, регулирующие процедуру банкротства, а также порядок начисления и выплат положенных денежных средств при ликвидации организации:

  1. Закон федерального уровня «О несостоятельности (банкротстве)» под номером 127. Статья 4 данного закона гласит о том, что датой наступления банкротства считается тот день, когда Арбитражный суд вынес решение о введении одного из этапов процедуры банкротства.
  2. В статье 5 этого же закона прописаны обязанности по текущим выплатам, возникающие у предприятия с момента подачи заявления в судебную инстанцию о банкротстве.
  3. Право на получение заработной платы работнику при банкротстве работодателя зафиксировано в Конвенции Международной организации труда «Об охране заработной платы» под номером 95, в частности в статье 11.
  4. Очередность выплат кредиторам при банкротстве описывается в статье 855 ГК РФ и статье 134 ФЗ-№127.
  5. Действия управляющего лица и право на передачу информации о выходных пособиях, зарплатах, отпускных компенсациях, индексации выплат реестродержателю или право на фиксацию данных о долгах в реестре самим управляющим подтверждает статья 16 ФЗ-№127. Согласно этому правовому акту, управляющий может сам вести реестр, в этом случае он же и будет передавать информацию работникам и сообщать им о задолженностях работодателя перед ними.
  6. Права Арбитражного суда на решение разногласий между работниками и назначенным арбитражным управляющим прописаны в статьях 60 и 16 того же закона. После того как в суд поступит заявление, у судьи есть 1 месяц для рассмотрения иска.
  7. Все трудовые споры, возникающие между работником и работодателем можно решить и в районном суде. Право граждан предусмотрено в статье 382 ТК РФ.
  8. Размер выплачиваемой заработной платы работника при банкротстве предприятия не может быть ниже МРОТ. Он устанавливается на федеральном уровне — ФЗ-№41 от 7 марта 2018 года, статья 133.1 ТК РФ.
  9. Размер минимальной оплаты труда в России составляет на 2018 год 11 163 руб. (ФЗ-№41).
  10. Основной взнос в счет массы долга описывается в ст. 395 ГК РФ.
  11. В других статьях и разделах ФЗ-№127 вы сможете узнать более подробную информацию о процедуре банкротства, выплатах, ответственности и обязанностях должника, а также о передачи имущества и распределении выручки.
Читать еще:  Договор с ип преамбула образец

Поясним еще несколько статей Закона о несостоятельности, в которых описывается несколько видов долгов, образующихся на предприятии.

  1. Реестровая часть задолженности.
  2. Текущая задолженность.

Первая задолженность образуется до того, как работодатель обратился с заявлением в Арбитражный суд о финансовой несостоятельности (статья 134 ФЗ-№134). То есть, это — долг по зарплате работников, включающий и выходные пособия за 2 месяца, а также отпускные компенсации и другие полагающиеся выплаты.

Вторая задолженность появляется после того, как работодателя признали банкротом. Сюда включаются все выплаты, которые банкрот должен выплатить работникам. В реестр кредиторов они не включены, однако не могут быть менее МРОТ.

Порядок и сроки выплат задолженности по текущей зарплате работникам при банкротстве предприятия

Порядок выплат можно распределить на несколько этапов — в зависимости от того, на каком этапе происходит процедура банкротства.

Порядок и сроки выплат долгов предприятием-банкротом:

  1. После введения этапа наблюдения, на начальном этапе банкротства, работодатель должен рассчитать заработную плату и все положенные выплаты.
  2. Затем руководитель должен выплатить все текущие платежи, вне очередности, но после того, как оплатит судебные расходы по процедуре банкротства и оговоренных вознаграждений арбитражному управляющему.

Заметьте, если финансовое управление лежит на управляющем, то он распределяет заработную плату и выплачивает ее работникам.

Как правило, составляется график погашения задолженности по зарплате.

  1. На этапе ликвидации организации, а это за 2 месяца до окончательного закрытия, управляющий должен сообщить письменно всем работникам о предстоящем увольнении.
  2. Если работник увольняется на этом этапе, сразу же ему должны рассчитать зарплату, компенсации и выплатить их за 2 месяца вперед. Об этом гласит статья 178 ТК РФ.
  3. Также управляющий должен сообщить сотрудникам об их выплатах по зарплате. Информация должна быть внесена в реестр кредиторов.
  4. Далее реестровую задолженность выплачивают в порядке второй очереди. Если денежных средств для расчета с кредиторами второй очереди будет недостаточно, то имеющуюся сумму распределят между ними пропорционально размеру долга.

Таков порядок выплат задолженности предприятия-банкрота.

Заметьте, что претензии по текущим выплатам долга не будут вноситься в реестр.

Расчет зарплаты при банкротстве предприятия, распределение денежных средств между работниками и порядок выплат

При увольнении сотруднику, согласно статье 81 ТК РФ, должны осуществить такие выплаты:

  1. Заработную плату за отработанный период, с учетом индексации.
  2. Компенсационную выплату за отпуск. Либо работнику могут предложить «отгулять» отпуск, а затем уволиться. Компенсация рассчитывается с учетом дней, которые работник не использовал за все время работы в организации. Обычно отпуск считают за 2 года.
  3. Выходное пособие в размере средней месячной зарплаты за 1 месяц.
  4. На период трудоустройства среднемесячная зарплата сохраняется, но выплата будет осуществляться не более 2 месяцев. Об этом прописано в статье 178 ТК РФ.
  5. Также может быть образована задолженность по зарплате, которую работодатель не выплачивал сотруднику ранее. Она может быть выплачена по ведомости или расходному кассовому ордеру. В каждом документе работник должен расписаться.

Денежные средства распределяются между работниками поочередно, поровну между всеми, кто входит в список этой очереди.

Очередность выплаты зарплаты, индексация выплат

По закону, установлен порядок осуществления выплат. Как мы писали выше, будет утверждена очередь, согласно которой работникам будут выплачены положенные деньги.

Рассмотрим, как устанавливается очередность:

  1. Прежде всего, выплате подлежит задолженность по заработной плате и сумма за выходное пособие. Общая сумма не может превышать 30 000 руб.
  2. Затем распределяется остаток по зарплате между сотрудниками, который превышает 30 000 руб.
  3. Далее оплачиваются другие платежи работника.

Заметьте, что сотрудники, занимающие руководящие должности на предприятии, частично будут определены к третьей очереди по гашению текущей задолженности.

Выплаты будут осуществляться только после того, как остальным работникам выплатят минимальную заплату и остальные компенсации.

Есть платежи, которые предприятие обязано выплатить вне очереди — то есть, перед всеми выплатами работникам.

К ним относятся:

  1. Судебные издержки.
  2. Выплата арбитражному управляющему.

Также к первоочередникам относят работников, которым предприятие причинило вред здоровью и жизни. Выплаты будут осуществляться только на основании судебных решений.

После них работодатель должен выплатить подчиненным задолженность по заработной плате и другие суммы.

В соответствии со статьей 134 ТК РФ, работодатель обязан повышать заработную плату в ее реальном выражении, то есть – индексировать, с учетом индекса роста потребительских цен. Как правило, об индексации должно быть прописано в коллективном договоре.

Если коллективного договора нет, то вряд ли будет произведена индексация.

Индексацию могут производить ежегодно, ежеквартально или ежемесячно.

Зарплата должна быть рассчитана с показателями индексации, которые ежемесячно публикуются органами ФСГС.

Ограничение на выплату зарплаты работникам при банкротстве предприятия, мораторий на выплату – могут ли оставить без денег?

В соответствии со статьей 139 ТК РФ, выплаты, которые будут превышать среднемесячный заработок, не будут причислены в реестр требований работников второй и последующих очередей — а это, как правило, руководящий состав предприятия: руководитель, заместители, главный бухгалтер, руководители филиалов и представительств.

Выплаты касаются и заработной платы, и выходного пособия, и других компенсаций. Они могут быть ограничены недостатком средств на счету предприятия, образовавшейся после реализации имущества или распределения других активов предприятия.

Ограничение будет наложено на все выплаты работников, исходя из размера конкурсной массы — то есть, общего количества распределяемых средств.

Что касается моратория по заработной плате, то его действия на выплаты не распространяется – неважно, будут они относиться к реестровой или текущей задолженности.

Список документов для взыскания долгов по зарплате и выплат при банкротстве организации

Работник должен обратиться к непосредственному руководителю после того, как тот, в свою очередь, уведомит о ликвидации фирмы, и сообщить о желании получить расчет.

У сотрудника будет два варианта:

  1. Он может уволиться и получить положенные деньги за последующие 2 месяца, размер которых будет рассчитываться по МРОТ. Тогда необходимо будет написать заявление на увольнение.
  2. Может не увольняться, доработать до момента закрытия предприятия — и получить все выплаты в порядке очередности.

От работника понадобиться только личное заявление с просьбой произвести расчет и выплатить компенсации и другие суммы. На зарплату заявление не требуется — она будет выплачена работнику без письменной просьбы.

Важно: После увольнения работнику должны выдать трудовую книжку! Юристы рекомендуют проверять сразу, в момент получения, записи об увольнении.

Должна быть сделана отметка, что предприятие было ликвидировано.

Как получить зарплату при банкротстве организации – инструкция работнику

Для того чтобы получить расчет, работник должен следовать такой инструкции:

Шаг 1. Обратитесь к руководителю с просьбой произвести расчет и увольнение в связи с банкротством предприятия. Обычно сотрудников уведомляют о дате расчета и увольнения, но если начальник не сделал этого, то работник имеет полное право уволиться до назначенного дня.

Шаг 2. Доработайте до указанной даты. В один день работника должны уволить и рассчитать. Полагается выплата не только за отработанный труд, но и других компенсаций.

Шаг 3. Получите трудовую книжку на руки и расторгнете договор с работодателем (если необходимо).

Шаг 4. Дождитесь поступления денежных средств на вашу банковскую карту.

В случае, если работодатель отказывает в расчете или увольнении, ссылаясь на банкротство предприятия, стойте на своем — и опирайтесь на статью 84.1 ТК РФ. В ней четко прописано, что работодатель обязан выдать работнику в день прекращения трудового договора трудовую книжку и произвести расчет по зарплате, компенсации за неиспользованный отпуск и другие законные выплаты.

Неважно, какие причины приведет работодатель — добивайтесь своего. Можно направить жалобу в Прокуратуру, Трудовую инспекцию, судебные органы.

Тянуть с обращением не стоит, так как есть исковая давность по трудовым спорам. Работнику предоставляется 1 год для обращения после даты увольнения.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector